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在赴美上市浪潮中，作為網(wǎng)貸平臺(tái)的元老，拍拍貸（NYSE：PPDF）可謂實(shí)至名歸。然而，現(xiàn)實(shí)總是殘酷的，想要玩轉(zhuǎn)美國(guó)資本市場(chǎng)并不容易。
9月6日，其美國(guó)股東和消費(fèi)者權(quán)益訴訟公司“Scott+Scott Attorneys at Law LLP”（下稱Scott+Scott）對(duì)外宣布，將對(duì)拍拍貸是否違反美國(guó)證券法而展開調(diào)查。
據(jù)Scott+Scott稱，調(diào)查的主要內(nèi)容是評(píng)估拍拍貸此前提交給美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）的文件是否包含不實(shí)內(nèi)容，或者隱瞞了有關(guān)拍拍貸商業(yè)行為、貸款利率或貸款質(zhì)量等方面的信息。
受此消息影響，拍拍貸當(dāng)日股價(jià)盤中應(yīng)聲大跌近10%，最終報(bào)收于6.22美元，下跌7.85%。而截至美東時(shí)間9月12日收市，其股價(jià)已來到5.97美元，較52周高點(diǎn)下挫59.2%。業(yè)內(nèi)人士表示，拍拍貸被指涉嫌造假，或?qū)⒚媾R美國(guó)證監(jiān)會(huì)的處罰，股價(jià)下跌便源于此。
鎮(zhèn)江鑄鐵拍門-無錫鑄鐵圓拍門對(duì)此，拍拍貸官方對(duì)媒體回應(yīng)稱，拍拍貸合規(guī)經(jīng)營(yíng)，信息透明，不懼怕此類調(diào)查。
遭美兩家律所調(diào)查
2007年成立于上海的拍拍貸，一直將自己定位于一家金融科技公司，截至2018年6月30日，其累計(jì)借款用戶數(shù)為1240.9萬人，累計(jì)投資用戶數(shù)為61.37萬人，累計(jì)注冊(cè)用戶數(shù)由2017年底的6541萬人上升到7814.4萬人。
2017年11月10日，該平臺(tái)在美國(guó)紐交所成功上市。據(jù)報(bào)道，拍拍貸是次IPO融資總額為2.7億美元，其中包括公開發(fā)行股票融資2.2億美元和向新鴻基私募融資5000萬美元。當(dāng)天，拍拍貸開盤價(jià)為13.3美元，總市值約40億美元。
然而，上市之后其表現(xiàn)卻并不盡如人意，當(dāng)月月底股價(jià)便大幅下挫。拍拍貸方面表示，“主要是源于市場(chǎng)擔(dān)心中國(guó)政府將加強(qiáng)對(duì)P2P貸款行業(yè)的監(jiān)管力度，遏制重息等行為?！?/span>
之后的12月份其股價(jià)持續(xù)調(diào)整，上市不到兩個(gè)月時(shí)間就已接近腰斬。
“從拍拍貸的資歷來看，其比后起之秀趣店（NYSE：QD）等確實(shí)更穩(wěn)健一些，經(jīng)歷了互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的所有起起伏伏。但是，該公司的上市時(shí)機(jī)確實(shí)不是太好，因?yàn)楫?dāng)時(shí)趣店上市正引發(fā)巨大的爭(zhēng)議，網(wǎng)貸市場(chǎng)風(fēng)聲鶴唳，這個(gè)時(shí)期上市對(duì)于股價(jià)波動(dòng)有很大的影響?！睂?duì)于拍拍貸上市后的表現(xiàn)，有業(yè)內(nèi)人士如此告訴記者。
最新數(shù)據(jù)顯示，拍拍貸與趣店的總市值基本一致，分別為17.95億美元及17.29億美元。
不過，這種“一個(gè)身位”的領(lǐng)先還能維持多久卻難以預(yù)料。此次被美國(guó)律師事務(wù)所調(diào)查，對(duì)于拍拍貸來說無疑是前所未有的重大打擊。根據(jù)過往判罰案例，如果確認(rèn)上市公司被認(rèn)定造假，將會(huì)面臨罰金，嚴(yán)重的相關(guān)人員將被判刑。而如果遭到股東的集體訴訟，上市公司也將面對(duì)巨額賠償。這勢(shì)必會(huì)令其股價(jià)進(jìn)一步承壓。
據(jù)了解，Scott+Scott LLP是美國(guó)權(quán)威的律師事務(wù)所，總部設(shè)在康涅狄格州，在紐約市、俄亥俄州和加利福尼亞州設(shè)有辦事處。此前，該公司主要代理的案件就是遭受上市公司欺詐的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。
值得注意的是，除了Scott+Scott之外，還有另外一家股東權(quán)益律師事務(wù)所Robbins Arroyo LLP稱其正在調(diào)查拍拍貸的某些高管和董事是否違反了與該公司2017年11月IPO有關(guān)的美國(guó)聯(lián)邦證券法。
該律所官網(wǎng)公告中表示，調(diào)查將涉及拍拍貸向美國(guó)證券交易委員會(huì)提交的文件是否包含對(duì)拍拍貸商業(yè)行為、拍拍貸平臺(tái)貸款利率或拍拍貸平臺(tái)貸款質(zhì)量的誤導(dǎo)性陳述。
二季度營(yíng)收凈利雙降
拍拍貸上市采用的是中概股常用的VIE結(jié)構(gòu)，其于2012年6月在開曼群島注冊(cè)了一家PPDAIGroupInc作為控股公司，并在香港注冊(cè)PPDAI（HK）LIMITED子公司，用其控股國(guó)內(nèi)架構(gòu)。
拍拍貸股權(quán)架構(gòu)顯示，其在北京注冊(cè)拍拍融信投資咨詢有限公司，把上海拍拍貸金融信息服務(wù)有限公司作為拍拍融信的全資控股母公司。在股東方面，Wind顯示，截至2018年3月31日，拍拍貸最大股東為拍拍貸首席技術(shù)官顧少豐，持股比例為26.5%，；拍拍貸CEO張俊持股比例為5.8%；首席營(yíng)銷官胡宏輝持股比例為5.3%。
從過往資料可以看到，拍拍貸為上市也是作了很大努力和充足準(zhǔn)備，上市之前完成了三輪融資：2012年10月，拍拍貸A輪融資獲得紅杉資本千萬美元級(jí)別投資；2014年4月B輪融資，投資機(jī)構(gòu)為光速安振中國(guó)創(chuàng)業(yè)投資、紅杉資本及諾亞財(cái)富；2015年4月C輪融資，由聯(lián)想控股旗下君聯(lián)資本和海納亞洲聯(lián)合領(lǐng)投，VMSLegendInvestmentFundI、紅杉資本等機(jī)構(gòu)跟投。
然而，自上市后，令投資人和投資機(jī)構(gòu)者著急的不只是股價(jià)問題，還有公司的經(jīng)營(yíng)情況。
今年8月22日，拍拍貸發(fā)布了2018年二季度財(cái)報(bào)。數(shù)據(jù)顯示，拍拍貸二季度實(shí)現(xiàn)營(yíng)收10.47億元，同比下降1.69%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)6.08億元，同比下降3.8%。
對(duì)于營(yíng)收和凈利雙雙下滑，拍拍貸在財(cái)報(bào)中解釋稱，主要是由于該季度平均交易費(fèi)率降低。
同時(shí)，在今年二季報(bào)中，拍拍貸宣布，8月21日公司董事會(huì)已經(jīng)批準(zhǔn)擴(kuò)大現(xiàn)有的股份回購計(jì)劃，使回購金額從6000萬美元增加到1.2億美元——這已相當(dāng)于其公開市場(chǎng)融資額的54.5%。公司現(xiàn)有股份回購計(jì)劃的期限亦由董事會(huì)批準(zhǔn)延長(zhǎng)12個(gè)月，連同之前已經(jīng)授權(quán)的、剩余的2063萬美元，拍拍貸從2018年8月21日12個(gè)月內(nèi)預(yù)計(jì)回購股份總計(jì)價(jià)值將高達(dá)8063萬美元。
對(duì)此，張俊表示，“我們的股份回購計(jì)劃的增加表明了我們對(duì)股東價(jià)值的承諾。我們對(duì)我們的核心業(yè)務(wù)前景和我們?cè)谛袠I(yè)中抓住長(zhǎng)期增長(zhǎng)機(jī)會(huì)的能力保持信心。行業(yè)最近經(jīng)歷了許多重大變化。我們相信，完善的監(jiān)管框架和行業(yè)整合將有利于行業(yè)的長(zhǎng)期增長(zhǎng)和可持續(xù)發(fā)展。作為行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者，我們擁有最悠久的運(yùn)營(yíng)歷史、強(qiáng)大的專有技術(shù)和核心能力，我們對(duì)即將開始的P2P備案充滿信心，并已為未來的增長(zhǎng)做好準(zhǔn)備?！?/span>